Постоянно расширяет спектр преимуществ и бонусов для держателей премиальных пластиковых карт. У владельцев Visa Platinum привилегии действительны на территории России и в других странах. Использование данного платежного продукта гарантирует соответствующее качество сервиса и услуг в любой ситуации.
Что такое Visa Platinum?
Данная карта призвана быть негласным подтверждением статусности владельца. Но главным преимуществом считаются скидки на товары и услуги по всему миру. Кроме того, карта дает право получить бесплатную медицинскую помощь и юридические услуги, оперативное решение бытовых вопросов.
Кто может получить премиальную карту
Visa Платинум, являясь статусной пластиковой картой, доступна даже на сегодняшний день не каждому клиенту той или иной банковской организации. Для того, чтобы получить данное платежно-расчетное средство, вам придется доказать банку свою состоятельность.
Как правило, для оформления платиновой карточки банки выдвигают повышенные требования, связанные с:
- Совокупным объемом размещенных во вклады в банке денежных средств.
- Размером среднемесячных зачислений на зарплатную карту.
- Совокупным объемом выданных и погашенных кредитов.
- Занимаемой должностью на рабочем месте.
- Наличием в собственности недвижимости и транспортного средства.
Безусловно, наличие платиновой карточки открывает перед своим держателем определенные преимущества, однако и банки дорожат данным продуктом, так как он прежде все определяет престиж организации.
Таким образом, получить эту карту простому клиенту банка будет проблематично, а вот избранные клиенты с заработком выше среднего, много путешествующие и постоянно посещающие всевозможные заведения без всяких проблем смогут ее оформить и по достоинству оценить удобство и выгодность платинового пластика.
Условия оформления и стоимость
Получить карту можно, обратившись в отделение одного из банков России. Но перед тем, как принять решение об оформлении карты премиум класса, нужно тщательно изучить условия предоставления всех услуг и привилегий, и только после этого принимать решение о необходимости приобретения данного финансового продукта.
Стоимость обслуживания премиальной карты напрямую зависит от количества предоставляемых сервисов и бонусных программ. В среднем годовое использование Visa Platinum обходится ее владельцу в 7 тысяч рублей. Кроме того, многие банки предлагают льготное обслуживание в первый год использования, после этого комиссия за обслуживание устанавливается исходя из перечня премиальных сервисов, доступных по карте.
Преимущества использования
Visa Platinum подойдет клиентам с высокими требованиями к качеству предоставляемых услуг.
Пакет сервисов
- В случае утери или хищения карточки клиенту гарантирована оперативная помощь со стороны банка. Предусмотрена выдача временного дубликата, позволяющего расплатиться за услуги или снять наличные. Блокировка утраченной карты происходит после подачи владельцем заявления в банк.
- Специальный консьерж-сервис, обеспечивающий получение юридической и медицинской помощи.
- Расширенная страховка в поездках по миру. Страховая выплата достигает 80 тысяч долларов.
- Сервисы по защите покупок. Если расчет производился с помощью Visa Platinum, то в течение определенного гарантийного периода товар можно вернуть продавцу. Причиной возврата становится ненадлежащее качество товара или его повреждение. Кроме того, предусмотрен возврат денежных средств в случае утери товара в период действия гарантии.
- На определенные группы товаров распространяется действие дополнительной гарантии. Если товар оплачен по безналичному расчету с помощью Visa Platinum, то срок гарантии продлевается до двух лет.
- Стандартный лимитированный кредит равен 5 000 USD и выше. Финансовый продукт выпускается в кредитной и дебетовой вариациях.
Консьерж-сервис, или личный помощник
В какой бы точке мира ни находился держатель карточки, он может в любой момент времени рассчитывать на услуги консьержа, в обязанности которого входит:
- Заказ такси.
- Заказ аренды транспортного средства.
- Организация доступа в закрытые клубы.
- Бронирование железнодорожных и авиабилетов.
- Резервирование столиков в кафе и ресторанах.
- Информационная поддержка относительно мест обмена валют, интересных мероприятий, месторасположений тех или иных объектов и т.д.
- Помощь в планировании маршрута.
Круглосуточный сервис клиентской поддержки
Visa Platinum имеет преимущества и в случае возникновения экстренных ситуаций, связанных с обслуживанием карты.
Например, при краже или утере пластика клиент может обратиться в сервис глобальной поддержки системы Visa, который по просьбе держателя мгновенно предпримет следующие действия:
- Заблокирует карточку.
- Организует перевыпуск и доставку новой карты, где бы ни находился клиент.
- Предоставит всю необходимую информацию относительно срочной выдачи наличных.
Необходимо учесть, что данный сервис все же является платным. О его стоимости владельца карты уведомит клиентская служба.
Страхование во время поездок за границу
Платиновая карта в основном ориентирована на деловых и успешных клиентов, часто совершающих поездки за границу по рабочим вопросам либо часто отдыхающих за границей. Понятно, что за рубежом может случиться всякое, начиная от задержки рейса и заканчивая несчастными случаями, причинившими вред здоровью.
Если билеты для поездки были приобретены посредством карточки Visa Platinum, то его держатель может получить страховку и помощь при наступлении следующих ситуаций:
- Задержки или отмены рейса.
- Утере, краже багажа, денежных средств или документов.
- Эвакуации.
- При наступлении юридических последствий.
- При возникновении несчастных случаев. Владелец платиновой карты имеет доступ к программе Medical & Legal, которое дает право получить медицинскую помощь в любой точке мира.
Страхование осуществляется только во время поездки, однако данный период не должен превышать 90 дней.
Страхование покупок
При оплате товаров премиальной карточкой владельцу доступны сразу две программы: «Продление гарантии» и «Защита покупок».
По первой программе держатель может рассчитывать на увеличение бесплатного сервисного обслуживания до 2 лет после истечения основного гарантийного срока товара, однако этот сервис действует только на технически сложные товары стоимостью не менее 50 долларов и которые были приобретены в стране проживания.
Вторая программа действует в течение 90 дней со дня приобретения товара и предназначена для возмещения денежных средств в результате кражи, порчи, потери или ремонта данной вещи, при этом стоимость ее должна составлять больше 50 долларов.
Дополнительные предложения банков
Каждый банк стремится сделать свою карту привлекательной для потенциального клиента. Для этого бонусы платежной системы дополняются специальными предложениями в рамках собственных программ лояльности.
- . Владельцам платиновых карт предлагаются особые условия при участии в программах «Приватный банкинг», «Приоритет» и «Привилегия». К примеру, пакет «Привилегия» включает в себя выпуск премиальной карты, персональный лимит которой составляет 2 млн. рублей. Кроме того, предоставляются круглосуточная поддержка клиентов, помощь менеджера, расширенный консьерж-сервис и скидочные программы.
- Кредитные Системы. Оформление Visa Platinum в этом банке происходит по упрощенному сценарию, однако список привилегий не так широк как у ВТБ 24. Оформление карты не подразумевает обязательный статус привилегированного клиента. Кредитный лимит индивидуален: при активном использовании карты достигает 2 млн. рублей, однако обычно не превышает 300 тысяч рублей. Дополнительных сервисов сравнительно мало, обеспечивается связь с банком с помощью горячей линии и по электронной почте, действует программа «Мир привилегий Виза».
Стоимость обслуживания
Каждый банк сам определяет перечень дополнительных программ для карты Visa Platinum, в основном от этого и зависит стоимость ее обслуживания.
Приведем примеры стоимости годового обслуживания платиновых карт различных банков:
- Сбербанк – 4 900 рублей;
- ВТБ 24 – 10 200 рублей;
- Русский Стандарт – 25 000 рублей;
- Тинькофф – 18 000 рублей;
- Альфа-Банк – 4990 рублей.
Как видим годовое обслуживание премиальной карточки довольно высокое, поэтому если оформлять ее исключительно только из-за дополнительных привилегий, то стоит предварительно все взвесить.
Сбербанк предлагает своим клиентам возможность получать доход со своих средств, не откладывая их на отдельный счет. С помощью дебетовой премиальной карты Platinum можно копить повышенный кэшбэк, по ликвидности сопоставимый с наличными деньгами.
Сколько нужно тратить в месяц, чтобы привилегированный продукт окупился? 4 тысячи на бензин и 600 рублей – в супермаркетах. Ровно эта сумма выведет платиновый пластик на себестоимость. Все оплаченное сверх будет приносить чистую прибыль.
Максимальную выгоду извлекают держатели с доходами выше средних, и путешественники.
Какое место занимает карта Platinum в семействе Visa, и её характерные отличия
Visa предлагает продукты для клиентов с разными требованиями:
- «предоплаченные» популярны в качестве подарка вместо сертификата,
- Momentum (ранее Electron) с минимальным набором функций доступны клиентам без банковской истории,
- Classic – универсальный продукт, имеет доступную цену, стандартные возможности.
Premium сегмент представлен картами Gold, Platinum, Signature, Infinite. С повышением статуса пластика увеличиваются лимиты по денежным операциям, и доступ к сервисам Visa:
- Gold предлагает держателям юридические и медицинские консультации в экстренных ситуациях за рубежом, а также привилегии в отелях, ресторанах, магазинах более чем в 200 странах.
- Platinum позволяет получить реальную медицинскую и юридическую помощь без доплат, расширенная страховка выезжающих за рубеж доступна держателю платиновой Визы и попутчикам – членам его семьи.
Выгодные условия бронирования и шопинга актуальны для всех путешественников.
При покупке товара с гарантией до 2 лет по цене от 50 долларов, Visa Platinum удваивает гарантийный срок.
В рамках творческих уик-эндов с Визой можно посетить выставки, концертные залы и различные мероприятия бесплатно.
- Signature и Infinite различаются ценами за обслуживания и доступными суммами по операциям с наличностью, которые доходят до десятков миллионов.
Из сервисов Визы эксклюзивно доступны – служба консьержа, с помощью которой можно заказывать все услуги по одному номеру, и расширенные возможности страхования.
Платиновая карта Сбербанка
Visa Platinum
Визу Платинум легко узнать издалека. Она имеет эффектный дизайн в чёрно-металлическом цвете, который подчеркивает репутацию держателя. Стоимость обслуживания заметно отличается от классических и даже Голд продуктов – 4900 рублей в год. Много это или мало, клиент решает сам. Оценивая пользу для себя, взвесьте преимущества:
- Привилегии от Visa International в виде бесплатного страхования при поездках за рубеж, дополнительной гарантии, возможностей для отдыха и досуга.
- Получение наличных за границей на домашних условиях.
- Немедленная выдача наличности за пределами РФ, даже при потере карты.
- Приоритетное банковское обслуживание.
- Начисление повышенных бонусов «Спасибо».
Наряду с премиальными привилегиями и преимуществами, Виза Платинум даёт возможность пользоваться всеми стандартными услугами Сбербанка:
- расчет на кассах в магазинах;
- оплата услуг ЖКХ, налогов, пошлин, сотовой связи, покупок онлайн;
- удаленное управление счетом онлайн и через Мобильное приложение;
- круглосуточная служба поддержки 88005555550.
Основные условия обслуживания:
| Стоимость за каждый год | 4900 руб., для участников Сбербанк Премьер – бесплатно |
|---|---|
| Обслуживание дополнительной карты | 2500 руб. / год |
| Овердрафт | Не предусмотрен |
| Индивидуальный дизайн | Бесплатно |
| Срок действия | 3 года |
| Валюта карточного счета | Рубль / доллар / евро |
| Перевыпуск по любым причинам | Бесплатно |
| Лимиты на обналичиваниев рублях: | |
| - общий месячный через Сбербанк | 5 млн. |
| - суточный через сбербанковский банкомат или кассу, сторонние терминалы | 500 тыс. |
| - в сторонних кассах | Без ограничений |
| Комиссии при снятии наличных: | |
| - в терминалах и кассах Сбербанка | Без комиссии |
| - в сторонних кассах | 1%, минимум 150 руб. |
| - в сторонних терминалах | 1%, минимум 100 руб. |
| - сверх дневного лимита | 0,5% |
| - при экстренной выдаче за рубежом | Не взимается |
| Минивыписка из банкомата (10 операций) | 15 руб. |
| Участие в зарплатном проекте | Возможно |
| Мобильный банк | Бесплатно |
Visa Platinum Премьер
Для вновь выпускающихся платиновых Виз порядок начисления бонусов прописан в общих правилах программы Спасибо. Срок проведения неограничен.
Виза Платинум Премьер выпускались в рамках акции повышенных баллов «Спасибо» по премиальным продуктам. Срок её проведения закончился 7 марта 2018 года.
Платиновые Visa, выпускаемые сейчас, и платиновые карты Премьер дают ряд схожих возможностей держателю. Разница заключается в начислении кэшбэка и цене за обслуживание.
Premier выдавались клиентам «Сбербанк Премьер», стоили 4900 рублей в год.
По действующим тарифам Платина выпускается в рамках премьерного пакета услуг бесплатно, оформленная самостоятельно стоит 4900 рублей в год.
Стоимость премьерного пакета:
- 2500 рублей за каждый месяц начиная с третьего;
- бесплатно, при условии общей суммы остатка на всех счетах банка 2,5 млн рублей и более;
- бесплатно первые 2 месяца.
Комплекс премиальных услуг делает повседневную жизнь делового человека комфортной.
Привилегии без доплат:
- выдача и обслуживание карты Сбербанка с большими бонусами Спасибо;
- для вкладов на сумму более 1 миллиона рублей их процентные ставки увеличиваются на 0,8%;
- обмен валют по специальным котировкам;
- расширенный пакет страхования путешественников, возмещение ущерба без посредников;
- VIP-залы в аэропортах;
- дистанционные консультации высококвалифицированных врачей из клиник разных стран мира (Израиля и Германии);
- заполнение декларации на получение налогового вычета;
- скидка 20% на сейфовое хранение.
Карта с большими бонусами
Visa с увеличенным кэшбэком обслуживается по тарифу для платиновых продуктов, за покупки начисляются дополнительные баллы:
- АЗС, Гетт и Яндекс такси – 10%;
- рестораны – 5%;
- супермаркеты – 1,5%;
- бонусы «Спасибо» от действующих предложений партнёров, где встречается кэшбэк до 20%, иногда выше;
- остальные покупки – 0,5%.
Специальная карта с большими бонусами
Начисленными баллами потом можно расплачиваться по курсу 1 Спасибо = 1 рубль за товары и услуги партнеров программы. Среди таких популярные магазины, кафе, сотовая связь и другие. Предлагая выгодные условия, банк рассчитывает на большой оборот по карточному счету. Продукт рассчитан на клиентов с достатком выше среднего.
Наличие автомобиля, как альтернатива – частые поездки на такси приносят основную долю кэшбэка. Ездя на автобусе, придется расплачиваться Визой в ресторанах и супермаркетах на суммы до 28 тыс. рублей в месяц, чтобы расходы на обслуживание себя оправдали.
Кредитные продукты с высокими баллами Спасибо актуальны для Visa Signature и MasterCard Black Edition. Дебетовая Мастер Кард Блэк Эдишн в Сбербанке не оформляется.
Отличия предложений
Visa Platinum и Visa Platinum Премьер Сбербанка принадлежат к разным акциям. Карты имеют схожие возможности.
Обозначим различия, которые касаются выпуска и обслуживания:
| Platinum | Platinum Premier | |
|---|---|---|
| Минимальная сумма бонусных операций, после которой начисляются повышенные баллы Спасибо | 0 руб., т. е. с первой покупки | 80 тыс. руб., т. е. пока вы не оплатите покупки на эту сумму, кэшбэк составляет 0,5% |
| Время действия программы | С 1.02.17, срок не ограничен | 1.04.16 – 7.03.18 |
| Выпуск и обслуживание в рамках программы Премьер | Бесплатно | 4900 рублей за каждый год |
| Самостоятельный выпуск и обслуживание | 4900 рублей за каждый год | Не предусмотрено, в прошлом подобный продукт предлагался по 20 тысяч рублей в год |
Особенности пользования картой
Платиновая карта Сбербанка Visa подключена одновременно к международным платежам и к самому крупному банку РФ. В обеих системах продукт премиальный, и предлагает повышенные привилегии.
Основные условия использования услуг закреплены в договоре, список предложений и акций периодически обновляется. Имеет смысл регулярно знакомиться с обновлениями информации как на сайтах банка и Visa.
Лимит снятия наличных
Платиновые Визы дают возможность получать повышенные суммы наличности с карточного счета в рублях, долларах или евро. При получении денег в другой валюте, максимум равен эквиваленту по текущему курсу.
Лимиты:
| Руб. | Долл. США | Евро | |
|---|---|---|---|
| В месяц любым способом через Сбербанк | 5 млн. | 170 тыс. | 125 тыс. |
| Выдача в сутки | |||
| Кассы Сбербанка | 500 тыс. рублей или валютный эквивалент | ||
| Сторонние кассы | Без ограничений | ||
| В терминалах любых банков | 500 тыс. | 12,5 тыс. | 10 тыс. |
| Получение наличных если нет возможности воспользоваться пластиком в территориальных банках | 50 тыс. | 1,6 тыс. | 1,2 тыс. |
| Внесение наличности | 10 млн. рублей либо эквивалент в другой валюте | ||
| Безналичная оплата | Без ограничений | ||
| Экстренная выдача за границей | 5 тыс. долларов США или эквивалент | ||
Возможности карты
Пластик с электронным чипом и магнитной полосой – надежный носитель информации. Пользоваться привилегиями Visa платиновой можно с упрощенным оформлением документов или вовсе без него.
Держателю достаточно предъявить карту, и она сама обеспечит повышенный уровень обслуживания во многих ситуациях, таких как:
- оформление страхования;
- гарантийного талона;
- сервисов отелей, ресторанов, перевозчиков, развлекательных заведениях, если они партнеры Визы;
- оплата кэшбэком.
Привилегии и преимущества
Клиенты Сберегательного банка с Visa Platinum пользуются достоинствами международной платежной системы, ведущего банка России, премиальным статусом черного пластика.
Обобщая описанные в статье привилегии, выделим:
- расширенные возможности страхования;
- повышенные лимиты в операциях с наличностью;
- пониженные комиссии или их отсутствие на денежные операции;
- бесплатная экстренная выдача наличных за границей;
- выгодные условия отдыха и досуга;
- увеличение срока гарантийных талонов;
- приоритетное обслуживание в банке;
- скидки на отдельные услуги в аэропортах;
- повышенный кэшбэк;
- комфортное управление счетом через мобильный телефон;
- круглосуточная техническая поддержка Visa Int. и банка.
Получить платиновую Визу можно в рамках пакета Сбербанк Премьер. Кроме ее бесплатного обслуживания, премиальный пакет дает возможность:
- получать повышенные проценты по вкладам при их сумме выше 1 млн руб.
- обменивать валюту по выгодному курсу;
- доступ в VIP-залы аэропортов;
- эксклюзивные консультации врачей;
- заполнение декларации 3-НДФЛ;
- льготное сейфовое хранение.
Преимущества в аэропорту
Всем держателям Виза Платинум в аэропортах доступна скидка 20% на упаковку багажа компанией Pack&Fly. Во многих аэропортах работают фирмы аренды авто Avis, такси Wheely, Gett. На их услуги также действует 20% скидка, на такси Гетт – дополнительно кэшбэк 10%.
Привилегии значительно шире для владельцев Сбербанк Премьер. Они получают Priority Pass, который позволяет без доплат провести ожидание рейса в комфортных условиях. Для посещения VIP-лаунджей достаточно предъявить пластик Приоритета. Сервис не зависит от класса билета на самолет.
К бесплатным услугам гостей:
- удобные диваны;
- свежая пресса;
- универсальные зарядные устройства;
- Wi-Fi (почти во всех аэропортах);
- некоторые VIP-залы предлагают душ, спа-услуги, места для сна, конференц-залы.
Привилегии распространяются на держателя Priority Pass и всех его спутников в поездке.
Как начисляются кэшбэк и бонусы
Участие в программе Спасибо бесплатное. Для подключения выберете удобный способ:
- банкомат;
- онлайн-кабинет;
- мобильное приложение.
Зарегистрируйтесь:
- укажите номер телефона;
- введите адрес электронной почты (при подключении в онлайн-кабинете);
- подтвердите согласие с правилами;
- дождитесь пароль через СМС (требуется для идентификации при звонке в контактный центр).
Бонусы начнут начисляться автоматически за все покупки, оплаченные через кассу с помощью Visa. При сумме чека до 15 тыс. рублей – в течение 5 дней, свыше – до 2 месяцев. Держатели премиальных карт получают повышенные бонусы на заправках, в такси, ресторанах, кафе, супермаркетах.
На сайте банка есть отдельный раздел бонусной программы. Просматривая его, вы будете в курсе действующих спецпредложений.
Баллы не начисляются за следующие операции:
- оплата и перевод через банкомат или банковскую кассу;
- обмен валюты;
- покупка ценных металлов, бумаг, дорожных чеков;
- плата за товары, запрещенные в РФ, услуги, связанные с игорным бизнесом;
- переводы физическим лицам;
- коммунальные платежи;
- шестая и последующие покупки в один день в одном магазине.
По корпоративным и кобрендинговым (Аэрофлот, МТС) проектам Спасибо не начисляются.
Не все участники принимают к оплате баллы. Точный перечень доступен на сайте. В качестве постоянных зарекомендовали себя ozon.ru, BurgerKing, Kari.
Многие партнеры ограничивают минимальную сумму оплаты бонусами, например, 100, 300 Спасибо либо максимальную долю – 99% или 75%. Ознакомьтесь с точным списком на сайте банка.
Ограничения по начислению бонусов за месяц:
- максимальная сумма одному клиенту – 5000;
- за заправку и такси – 1000;
- кафе, рестораны – 2000.
Баллы доступны 36 месяцев, после аннулируются.
При отключении кэшбэка повторное участие в программе не предусмотрено.
Скидки
Visa International публикует на сайте действующие предложения партнеров: отелей, услуг транспорта, шопинга, ресторанов и других развлечений. Средний размер скидки – 10-15%.
Рассмотрите возможность оплаты того же предложения через партнеров программы Спасибо. Например, бронь отелей-партнеров Визы доступна напрямую, при этом по карте автоматически будет предоставлена скидка. Однако бронь через Спасибо-путешествия позволяет оплатить до 99% стоимости бонусами, что часто выгодней.
Дополнительные моменты
Visa позволяет участвовать в благотворительности. Часть средств, полученная банком за Platinum«Подари жизнь!», направляется на лечение тяжелобольных детей:
- 50% от суммы годового обслуживания за первый год;
- 0,3% от суммы, потраченной на кассе, со счета клиента;
- 0,3% — со счета банка.
Плюсы и минусы карты
Среди преимуществ, которыми пользуются держатели Виза Платинум от Сбербанка, стоит отметить:
- повышенный кэшбэк;
- бесплатный перевыпуск по любым причинам;
- расширенное страхование;
- техническая поддержка во многих странах;
- юридическая помощь за рубежом;
- обналичивание за границей даже при потере пластика;
- высокий лимит на выдачу наличных;
- скидки от партнеров Визы;
- участие в Арт-уикэндах.
- сравнительно дорогое обслуживание, но получаемые привилегии и бонусы компенсируют его;
- лимиты при начислении кэшбэка;
- ограниченные возможности использовать bonus Спасибо.
Плюсы платиновой карты в Сбербанке заметно преобладают над минусами.
Как заказать и получить?
Самому заказать можно онлайн на сайте банка. Потребуется скан паспорта.
Заполнив заявление, дождитесь его рассмотрения. На это уходит до 3 дней. Вам сообщат о решении, в случае положительного пригласят на получение.
Небольшой обзор отзывов пользователей
Есть противоречивые отзывы. Основное недовольство связано с пользованием Visa Премьер. Держателей не устраивало начисление повышенных бонусов только при месячном обороте по карте свыше 80 тысяч рублей. Особенно возмутительным было то, что информация об ограничении была напечатана мелким серым шрифтом.
Отношение к пластику, выпущенному в рамках действующей программы, более лояльное. Клиенты довольны высоким кэшбэком, его ликвидностью. Карта Сбербанка с большими бонусами отличается многими выгодами, от аналогичных предложений других банков.
Пользователи Виза Платинум выражают восторженные отзывы о страховании при поездках за границу. Самостоятельное оформление аналогичного полиса на семью стоит примерно столько же, сколько годовое использование Платинум.
Заключение
За последние полтора года платиновый продукт Сбербанка сильно изменился, и стал более доступным.
Наибольшей популярностью Сбербанк Платинум по-прежнему пользуется среди путешественников. Повышенный кэшбэк остается привлекательным дополнением, для многих держателей – главным преимуществом.
В данной статье мы поговорим об одной из самых лучших карт, которыми пользуются немногие. Данная карта обладает большим количеством плюсов и преимуществ. Также карта Visa Platinum – это признак большого достатка и высокого положения в обществе. Это карта для тех, кто привык получать удовольствие от жизни по полной. Рассмотрим карту Visa Platinum «Премьер», карту Priority Pass. И какие есть скидки, и преимущества в России, и за границей?
Visa Platinum Премьер от СбербанкКэшбэк у данной карты
Рассмотрим самый первый я самый явный плюс, точнее наличие на карте довольно большого кэшбэка. Сам по себе кэшбэк сильно разница в зависимости от самой карты, а также от банка, который эту карту представляет. Тут есть несколько вариантов:
- Кэшбэк на определенные товары и услуги, которые вы выбираете среди категории, либо данная категория встроена автоматически. Если вы тратите свои деньги с карты, например, на медицинские услуги, спорт, либо на автозаправочных станциях, то вам начисляется от 5% до 10 % в зависимости от банка.
- Кэшбэк начисляется при покупках на любой товар или услугу. При все этом вы можете тратить данные деньги в определенных магазинах или партнерах вашего банка. Полный список партнеров можно узнать на сайте вашего банка, в отделении или по горячей линии.
Кэшбэк – это отличный способ не только тратить, но и копить деньги с умом. Если сравнивать с золотой или классической картой, то Visa Platinum Премьер имеет более высокий процент кэшбэка.
Преимущества и плюсы карты Платинум
Visa Platinum «Привилегии» сразу же подключена к программе для заядлых покупателей. При получении данной карте вы сразу же имеете право получать большие скидки в огромном количестве магазинов по всему миру. Данные магазины являются партнерами вашего банка. Вы можете без проблем заказывать столики в дорогих ресторанах, покупать билеты в кино, театры по сниженным ценам.
Многие банки помимо кэшбэка и скидочных программ предлагают своим клиентам подключить бонусную программу. Вы можете специально выбрать именно ту бонусную программу, которая подойдет лично вам. Если вы любите путешествовать, то вы можете выбрать бонусную программу «Путешественника». Если вы любите ходить по магазинам и делать покупки, то вам подойдет программа для шопоголиков.
Люди, у которых есть Виза Платинум Приорити получают услугу экстренной помощи в любые точки мира по программе GCAS. В случаи любой утери или кражи вашей карты, вы можете в срочном порядке сделать ее восстановление в любой точке мира. Также вы можете сделать срочный вывод средств до 5000 долларов.
Вы имеете право воспользоваться срочной юридической помощи в любой точке мира. Если у вас возникли какие-нибудь проблема связанные с юридическим вопросом, то вы всегда можете быть уверены – вам помогут. Также есть и срочная медицинская помощь в любых ситуациях.
Карта имеет так называемую страховую программу “защита покупок”. В случае утери или кражи вам всегда вернуться либо полная сумма на данную покупку, либо тот же товар что вы покупали. Также есть еще ряд страховых программ в особенности «Страхование за границей» – данная программа начинает действовать сразу же как вы выезжаете из родной страны.
Вы имеете право посещать любые концерты, театры, кино без очереди и предоплаты. Вы всегда можете забронировать место в центре любого яркого события. Также к карте прикреплена услуга «Консьерж-сервис». Вас круглосуточно будут оповещать о всех интересных местах досуга, а также вы всегда можете сами консультироваться по поводу того, куда можно сходить в той или иной стране, в кино театр, ресторан и т.д.
При заказе отеля или гостиницы вы получатель VIP статус и можете поселиться в любом номере по сниженной стоимости. Держатель Платиновой карты Visa сразу же получает карту Priority Pass.
– это ваш проводник в любой VIP-зал и бизнес-зону в любой аэропорт мира. С помощью данной карты вы можете провести туда с собой своих родных и близких. Вход с помощью Priority Pass осуществляется абсолютно бесплатно, и вы можете пользоваться всеми благами и удобствами с помощью данной карты. Стоимость повторного посещения VIP-зоны или без карты Priority Pass будет стоить от 100 до 300 долларов.
На первый взгляд может показаться, что дебетовая карта VIP класса, к примеру, Visa Gold, MasterCard Platinum и т.д. – это исключительно демонстрация статуса клиента, его особого положения и финансовых возможностей. Однако, если рассмотреть данный вопрос глубже, оказывается что премиальные карты дают своему владельцу еще и определенные материальные преимущества (за которые, конечно, приходится платить). Далее мы покажем это на примере элитных карт Сбербанка, сравним те возможности, которые каждая из них открывает перед своим владельцем.
Премиум-карты от Сбербанка: краткая характеристика
Все VIP карты от Сбербанка условно можно разделить на 3 группы:
Отметим, что приобрести первые 2 вида карт может любой человек (получив одобрение от банка после подачи заявления), однако для того чтобы подключиться к тарифному плану «Премьер», необходимо соответствовать одному из следующих условий (которые отличаются в зависимости от региона):
- Вложить на депозитный счет Сбербанка от 1 до 8 млн. рублей (для столицы) и от 400 тыс. до 4 млн. рублей (для жителей других регионов).
- Получать ежемесячные переводы на зарплатную карту, оформленную в рамках зарплатного проекта, в пределах от 150-500 тыс. рублей ежемесячно (для столицы) и от 50 до 200 тыс. рублей (для других регионов).
- Оформить за последние 3 года ипотечных кредитов на общую сумму от 6 до 10 млн. рублей (для столицы) и от 2 до 5 млн. рублей (другие регионы).
- Иметь среднемесячный платеж по кредиту Сбербанка свыше 50 тыс. рублей (для столицы) и свыше 25 тыс. рублей (для других регионов).
Пакет «Премьер», помимо возможности оформить бесплатно карты премиального класса, позволяет клиентам обслуживаться в офисах, где есть специальная выделенная зона для VIP-клиентов, без очередей (700 отделений на территории России); использовать услуги персонального менеджера; пользоваться специализированными банковскими продуктами, к примеру, сейфовыми ячейками; звонить на выделенную телефонную линию контакт-центра.
О преимуществах и недостатках карт, предоставляемых в рамках «Премьерного» пакета, равно как и об особенностях других премиальных карт, мы расскажем далее, однако хотелось бы остановиться на отзывах клиентов, подключенных к тарифному плану «Премьер». На данный момент большая часть из них негативная: банк не так давно внедрил этот пакет, поэтому, возможно, пока он «сыроват». Чаще всего клиенты жалуются на невозможность связаться с личным менеджером, длительное ожидание обратной связи, некомпетентность сотрудников и т.д. (т.е. на пресловутый «человеческий фактор»).
Итак, рассмотрим условия обслуживания премиальных карт Сбербанка более подробно.
Карты Сбербанка Visa Gold и MasterCard Gold
Карты класса Gold, предлагаемые Сбербанком, доступны любому человеку, достигшему 18 лет. Они предоставляют своему владельцу те же возможности, что и классические карты, при этом выпускаются и перевыпускаются бесплатно (оплачивается только ежегодное обслуживание). Дополнительно владельцы карты класса Gold могут получить скидки на аренду автомобилей в компании Hertz. Разница же между Visa Gold и MasterCard Gold заключается в бонусных программах самих платежных систем.
Приобретая Visa Gold, вы получаете дополнительные привилегии от платежной системы Visa следующего характера:
- Возможность обращаться за помощью в консьерж-сервис, где вам помогут организовать путешествие: подобрать лучшие маршруты и отели, забронировать авиабилеты и номера; предоставят информацию о рейсах самолетов; подскажут, где находится ближайший ресторан или магазин и т.д. Вам помогут арендовать авто, организовать доставку цветов, заказать билет в театр и т.д.
- Возможность обращаться за медицинской и юридической помощью в путешествиях (консалтинговые услуги, предоставляемые международной компанией International SOS).
- Участвовать в дисконтных программах Visa.
Важно: держатели карт Visa Gold и Visa Platinum могут рассчитывать не только на консалтинговые услуги в рамках оказания юридической и медицинской поддержки, но и реальную помощь. Это является дополнительной – платной – услугой, которая предоставляется за рубежом и только в том случае, если 50% и более от стоимости билетов было оплачено с помощью карты Visa.
Что касается платежной системы MasterCard, ее VIP клиенты автоматически становятся участниками программы «Бесценная Москва». Они могут:
- Получать скидки при бронировании отелей, оплате счетов в ресторанах-партнерах, гастрономах, спорткомплексах, бутиках и т.д. (адреса партнеров можно узнать на сайте www.pricelessmoscow.ru).
- Получать приглашения на закрытые мероприятия.
- Пользоваться акционными предложениями за рубежом (отели, рестораны, услуги туроператоров и т.д.).
Сравнивая программы «Мир привилегий» от Visa и «Бесценная Москва» от МастерКард, можно отметить, что программа Visa оказывается более обширной. В ней делается акцент не только на скидках, но и на дополнительных услугах (как платных, так и бесплатных); количество акционных предложений у Visa также больше.
Карты Сбербанка Visa и MasterCard Platinum
Карты более высокого уровня и более дорогие в обслуживании (в сравнении с Visa Gold и MasterCard Gold), позволяют получить все базовые возможности и ряд дополнительных. Оформить карту можно у менеджера «Сбербанк Премьер», и только в том случае, если вам уже исполнился 21 год. Отметим, что после подачи заявления на карту с вами в течение 3-х дней должен связаться менеджер и сообщить о решении банка. Карты класса Platinum выдают далеко не всем заявителям; банк оценивает социально-эконмическое положение клиента и только после этого дает ответ.
Карты Platinum от Сбербанка предоставляют владельцу следующие привилегии:
- Услуга «Защита покупок»: автоматическое страхование приобретенных вещей от кражи, случайного повреждения и т.д. в течение 90 дней с момента приобретения. Страховая сумма составляет 20 000 долларов в год. Страховым партнером является «РЕСО-Гарантия» и ее агент - AXA Travel Insurance.
- Услуга «Продленная гарантия» на товары дороже 50 долларов, оплаченные картой Platinum (гарантия увеличивается в 2 раза, но не должна превышать 24 месяца). Общая сумма всех исков за год не может превышать 20 000 долларов.
- Консалтинговые услуги. Медицинская и юридическая поддержка за границей, предоставляемая компанией International SOS. В комплекс медицинской поддержки включается консультирование пациента, а также наблюдение за его состоянием во время и после госпитализации. Юридическая помощь заключается в предоставлении контактных данных юристов за границей и т.д.
- Услуги «Консьерж-службы». Важно: услуга предоставляется только владельцам карты Visa Platinum. Держателям MasterCard Platinum услуга не доступна.
- Владельцы MasterCard Platinum могут стать участниками закрытого клуба любителей путешествий NILSEN CLUB, где им помогут подобрать лучшие маршруты и организовать отдых в любой из стран мира (аналогичные услуги входят в обязанности сотрудников «Консьерж сервиса» Виза).
Таким образом, в рамках платиновых карт MasterCard вновь уступает картам Visa, тем более что услуги консьерж-сервиса крайне популярны у VIP-клиентов.
Карты Сбербанка Visa Platinum Премьер, World MasterCard Black Edition Премьер
Продукты Сбербанка класса «Премьер» предоставляются исключительно в рамках одноименного пакета, с основными преимуществами и недостатками которого вы уже знакомы. Карта Visa Platinum Премьер предоставляет держателю те же преимущества, что и обычная Visa Platinum, а карта World MasterCard Black Edition Премьер – расширенные, в сравнении с MasterCard Platinum, возможности. Дополнительно держателям этой карточки доступны услуги консьерж-сервиса.
Также в рамках пакета Премьер клиенты могут рассчитывать на:
- Страховку жизни и здоровья с территорией покрытия «Весь мир» и страховой суммой – до 100 000 евро. Данный полис потребуется при открытии визы и может использоваться неограниченное количество раз. Страховой партнер – РЕСО.
- Страховку банковской карты. Услуга позволяет получать страховую выплату при использовании мошенниками вашей украденной или потерянной карты (размер страховой суммы - до 150 евро), и при нападении на вас около банкомата (возмещение – до 1 500 евро).
- Бесконтактную оплату товаров и услуг торгово-сервисной сети с помощью использования технологий Visa PayWave и MasterCard PayPass.
- Участие в программе Priority Pass, позволяющей пользоваться услугами комфортабельных залов ожиданий бизнес-класса крупнейших аэропортов мира.
- «Страховку лучшей цены». Этот вид страхования доступен только в пакете Премьер. Если вы приобрели товар, а затем увидели аналогичный, но по более низкой цене, страховщик возместит вам разницу (страховое покрытие – 1000 евро).
Чтобы понять, сколько на самом деле стоят те или иные преимущества карт, изучим тарифы Сбербанка.
| Характеристика/ Вид карты | Visa Gold и MasterCard Gold | Visa и MasterCard Platinum | Visa Platinum Премьер и MasterCard World Black Edition |
| Стоимость обслуживания за 1-й год, основная карта | не взимается * | ||
| Стоимость обслуживания за 2-й год, основная карта | 3 000 руб./100 долл.США/100 евро | 10 000 руб./300 долл.США/300 евро | не взимается * |
| Суточный лимит на снятие средств | 1 000 000 руб. или 25 000 долл. США, или 20 000 евро | ||
| Суточный лимит на снятие средств без использования карты в территориальных банках не по месту ведения счета | 50 000 руб., или 1 600 долл. США, или 1 200 евро | ||
| Суточный лимит на снятие средств в банкоматах других банков | 300 000 руб., или 12 000 долл. США, или 9 000 евро | 1 000 000 руб., или 25 000 долл. США, или 20 000 евро | |
| Суточный лимит на пополнение карты через устройства самообслуживания | 1 000 000 рублей в эквиваленте | ||
| Выдача средств в кассах территориального подразделения, где открыт счет, и других тер-х подразд-й сверх суточного лимита | 0,5% от суммы превышения лимита | ||
| Снятие средств в банкоматах других территориальных банков | Без комиссии | ||
| Снятие средств в банкоматах других банков, без учета комиссии банка-владельца АТМ | 1 % от суммы, но не менее 100 руб./3 долл. США/3 евро | ||
| Экстренная выдача наличных денежных средств | Без комиссии | ||
| Получение выписки через банкомат Сбербанка (10 последних операций по карте) | 15 руб. за запрос | ||
| Условия получения: минимальный возраст держателя карты | От 18 лет для основной карты и от 10 лет для дополнительных карт (с согласия законного представителя) | Возраст от 21 года до 65 лет включительно | |
* Стоимость обслуживания в тарифном плане «Премьер» составляет 2 500 рублей/месяц (30 000 рублей/год), но оплата взимается только в том случае, если суммарный баланс клиента по всем расчетным, карточным, вкладным счетам, а также ОМС на конец месяца меньше, чем 2 500 000 рублей. Также банк предоставляет клиентам льготный период - 2 месяца с момента подключения к тарифному плану. В это время комиссия за обслуживание также не взимается.
Проанализировав премиальные карточные продукты Сбербанка, можно прийти к выводу, что карты Visa являются более выгодными в сравнении с MasterCard, а что касается уровня карты – выбирать следует, исходя из ваших финансовых возможностей и потребностей. Если у Вас размещен депозит в Сбербанке в сумме большей, чем 2,5 млн. рублей, то лучшим выбором станет обслуживание в рамках «Премьерного» пакета.
Карта Visa Platinum – один из продуктов платежной системы Visa, успевшей укрепиться на мировом финансовом рынке. Основной деятельностью является процесс урегулирования отношений в процессе сделки между и . Она не занимается разработкой специальной тарификации на выпуск. Она отвечает за создание максимально безопасных условий для проведения .
Преимущества Visa Platinum
Основной задачей Visa является обеспечение безопасности проведения транзакций. Благодаря многоуровневой системе защиты, каждый клиент может быть спокоен за денежные средства. Риск хищения минимальный. Основные преимущества карты Visa Platinum:
- Получение экстренной помощи технической поддержки в случае потери или кражи. Пока осуществляется перевыпуск, клиент может оформить временный продукт и продолжать пользоваться денежными средствами. Предварительно необходимо обратиться в ближайшее отделение обслуживающего банка
- Получение быстрой юридической консультации, медицинской помощи. Стоимость услуги зависит от сложности случая и тарифицируется исходя из заявленного прайса
- Получение специального статуса , поскольку карта Platinum доступна для оформления не каждому человеку. Используя ее в популярных клубах или ресторанах, каждый клиент получает высокий уровень обслуживания и дополнительные дисконт на меню и ассортимент бара
- Сервис защиты приобретенных покупок . В течение установленного срока, каждый покупатель имеет право вернуть товар в случае его непригодности, производственного брака или не актуальности (не считая продуктов питания). Среди других привилегий стоит отметить право возмещения денежных средств, если в установленные сроки товар был утерян
- Использование дополнительной гарантии на приобретение покупок . При некоторых обстоятельствах гарантийный талон может быть предоставлен на два года. Единственным обязательным условием является использование кредитной или дебетовой карты Visa Platinum
Основные требования к пользователям
В последнее время банковские организации перестали разрабатывать эксклюзивные привилегии для такого типа карт, поэтому оформить его под силу каждому совершеннолетнему гражданину. Некоторые банки активируют дополнительные скидки или бонусные программы в рамках использования определенного продукта.
Знаменитый ВТБ 24 предлагает постоянным клиентам участие в акциях и дарит бонусы в соответствии с тем, каким пакетом услуг он пользуется: Привилегия, приват-банкинг или Приоритет. Ознакомиться с продуктом можно в рубрике .
Специалисты утверждают, что преимущества и требования для получения во многом зависят от стоимости годового обслуживания, наличия/отсутствия кредитной линии. Средняя стоимость обслуживания в год составляет 600 рублей, однако многие банки для увеличения количества клиентов предлагают первый год использования бесплатно.
Привилегии карты на территории РФ
Премиальные карты дают большое количество привилегий клиентам кредитно-финансовых организаций:
- Размер cash back может быть увеличен до 30% (в зависимости от партнерского предложения)
- Предоставление СМС оповещений и интернет-банка бесплатно
- Дополнительно может быть выпущена карта класса Gold, без введения комиссий по особому тарифу
- Лимит на снятие наличных средств увеличивается в несколько раз
- Использование нескольких счетов в иностранной валюте
- Возможность подключения премиальных предложение и посещение VIP заведений.